Чем поток отличается от прибыли?
Прибыль по отгрузкам, поток по факту денег.
Компания может расти на 20% в месяц и не найти денег на зарплату. Дело в денежном потоке.
Движение денег по счетам: все поступления и списания за период.
Отличие от прибыли: прибыль — по отгрузкам, поток — по факту движения денег.
Для МСП поток определяет выживание: зарплату платят деньгами.
Операционный — основная деятельность. Инвестиционный — оборудование. Финансовый — займы и дивиденды.
Достаточно пяти цифр: операционный поток, минимальный остаток, DSO, покрытие, runway.
Четыре шага по банковской выписке за 3 месяца.
Считает поток и прогноз автоматически по выписке, сценарии, алерты. Триал 7 дней.
Прибыль по отгрузкам, поток по факту денег.
Стабильно положительный операционный, покрытие от 1,2.