Платёжный календарь в Excel: шаблон, ошибки, автоматизация

Что должно быть в шаблоне

Реестр операций + расчётный блок остатка по дням + порог безопасности.

• Дата, тип, контрагент, категория
• Сумма с НДС
• Вероятность: 100%, 80%, 50%
• Приоритет: критичный или переносимый

Пошаговая сборка

Шесть шагов для первой версии за час.

• 30 строк по дням
• Фиксированные даты: ФОТ, аренда, налоги
• Забытые регулярные: эквайринг, связь
• Формула остатка = пред + приход − расход
• Условное форматирование: красный при пороге

7 ошибок ручного календаря

Каждая ошибка стоит недорого. Вместе — календарь показывает норму за 3 дня до разрыва.

• Поступления по договорным датам
• Без стартового остатка
• Забытые НДС и взносы
• Один сценарий без вероятностей
• Редкое обновление
• Ручной перенос выписки
• Нет порога безопасности

Когда Excel перестаёт работать

Ориентиры для перехода на автоматизацию.

• >150–200 операций в месяц
• 2+ расчётных счёта
• План меняется ежедневно
• Ведут 2–3 человека
• Нужны сценарии что-если

Автопересчёт по выписке

Радар ДДС: загружаете CSV, получаете прогноз на 7/14/30 дней с алертами. Триал 7 дней без карты, от 1990 ₽/мес.