Можно ли увидеть разрыв только по Excel?
Да, но ручная модель быстро устаревает. Автоматический прогноз по выписке обновляется при каждой загрузке операций.
Кассовый разрыв — ситуация, когда на счёте не хватает денег на обязательные платежи, хотя по договорам выручка ещё не поступила. Для малого бизнеса в РФ это одна из главных причин срыва зарплаты, аренды и закупок.
Убыток в отчёте о прибылях и убытках показывает результат по начислению. Кассовый разрыв — про фактический остаток на расчётном счёте в конкретную дату.
Компания может быть «в плюсе» по P&L, но не успеть оплатить поставщика или ФОТ — это и есть разрыв ликвидности.
Чаще всего разрыв возникает из сочетания факторов:
Достаточно банковской выписки и еженедельного ритма:
Да, но ручная модель быстро устаревает. Автоматический прогноз по выписке обновляется при каждой загрузке операций.
Для первого сигнала достаточно 30 дней выписки. Для устойчивых сценариев лучше 60–90 дней.