Может ли быть прибыль без денег?
Да: прибыль начисляется по отгрузкам, деньги приходят по датам оплат.
Месяц закрыт с прибылью 400 000 ₽, а к дате зарплаты на счёте 30 000 ₽. Разбираем, почему прибыль и деньги — разные вещи, и как увидеть минус за 2–3 недели.
Прибыль считается методом начисления: доход признаётся в момент отгрузки, расход — при получении. Дата движения денег не учитывается.
Деньги живут в другом отчёте — о движении денежных средств (ДДС). Два бизнеса с одинаковой прибылью могут иметь противоположную кассу.
Отдельная ловушка — НДС: в ОПиУ выручка без НДС, а платить нужно живыми деньгами.
Главный похититель денег — дебиторка. Отгрузили на 1,2 млн с отсрочкой 45 дней: прибыль есть, денег нет.
Авансы поставщикам выводят деньги раньше выручки. Цикл 60+ дней — касса высыхает.
Прибыльный рост без контроля кассы — частая причина разрыва.
Оптовик по стройматериалам: прибыль 400 000 ₽, но клиенты заплатили только 2 млн из 3,2 млн отгрузок. Выплаты 2,25 млн.
Чистый поток: минус 250 000 ₽. Прогноз к 22-му числу — ниже нуля, перед зарплатой.
Три проблемы были видны за три недели — в прогнозе остатка по дням.
Достаточно выписки за 1–3 месяца.
Радар ДДС строит прогноз на 7, 14 и 30 дней по выписке: сценарии, алерты в Telegram. Триал 7 дней без карты.
Да: прибыль начисляется по отгрузкам, деньги приходят по датам оплат.
Защитите зарплату/аренду/налоги, ускорьте дебиторку, перенесите закупки.